Mit Factoring den Turnaround im Unternehmen schaffen

Factoring ist eine bewährte Methode, um einen Turnaround zu schaffen und einer drohenden Insolvenz vorzubeugen, indem es Kapital ins Unternehmen bringt. Dieses Kapital kann entscheidend sein, um dringend benötigte Liquidität zu generieren und das Geschäft wieder auf Kurs zu bringen.

Was ist ein Turnaround?

Noch vor der Corona-Pandemie war die Anzahl an eröffneten Insolvenzverfahren in Deutschland, Österreich und der Schweiz Jahr zu Jahr absteigend, aufgrund der Inflation steigen die Zahlen jedoch wieder. Im ersten Halbjahr 2023 beantragten 20 % mehr deutsche Unternehmen die Regelinsolvenz als im ersten Halbjahr 2022, wie das statistische Bundesamt mitteilte. Auch in Österreich waren es 12 % mehr als im Vorjahr und in der Schweiz sogar 17 %. Für ein Unternehmen in einer akuten finanziellen Krise ist der Turnaround also immer das größte Ziel, um eben keine Insolvenz anmelden zu müssen.

Ein Turnaround in einem Unternehmen ist definiert als eine Phase oder ein Prozess, bei dem ein Unternehmen, das sich in einer finanziellen oder operativen Krise befindet, seine Geschäftstätigkeit wieder auf Kurs bringt und eine positive Wende in seiner finanziellen Gesundheit und Leistung erzielt. Ein Turnaround ist erforderlich, wenn ein Unternehmen Verluste erleidet, finanzielle Schwierigkeiten hat, einen Rückgang der Umsätze oder Gewinne verzeichnet oder in Insolvenzgefahr gerät.

Wie funktioniert ein Turnaround im Unternehmen?

Typischerweise durchläuft ein Unternehmen während eines Turnarounds eine Reihe von strategischen, operativen und finanziellen Veränderungen, um seine finanzielle Stabilität und Wettbewerbsfähigkeit wiederherzustellen. Zunächst sollte das Unternehmen eine gründliche Analyse seiner finanziellen, operativen und strategischen Probleme durchführen. Dies kann die Identifizierung der Hauptursachen für die Krise, wie etwa Umsatzrückgänge, hohe Kosten, schlechtes Management oder Verschuldung, beinhalten. Basierend darauf sollte dann ein Turnaround-Plan erstellt werden.

Dieser Plan kann folgende Maßnahmen beinhalten:

• Kostensenkung: Eine der häufigsten Maßnahmen im Turnaround-Prozess ist die Reduzierung von Kosten. Das Unternehmen sollte ineffiziente Prozesse identifizieren, überflüssige Ausgaben kürzen und sicherstellen, dass es seine Ressourcen effektiv einsetzt.
• Umsatzsteigerung: Gleichzeitig ist es wichtig, Strategien zur Steigerung der Einnahmen zu entwickeln. Dies kann die Entwicklung neuer Produkte oder Dienstleistungen, die Erschließung neuer Märkte, die Verbesserung des Marketings oder die Steigerung der Kundenzufriedenheit umfassen.
• Restrukturierung: In einigen Fällen ist eine organisatorische Umstrukturierung erforderlich, um das Unternehmen agiler und wettbewerbsfähiger zu machen. Dafür gibt es verschiedene individuelle Möglichkeiten, beispielsweise die Neuausrichtung von Geschäftsbereichen oder die Verlagerung von Ressourcen.
• Kommunikation und Mitarbeiterengagement: Offene Kommunikation mit den Mitarbeitenden ist entscheidend, um ihr Engagement aufrechtzuerhalten und sie in den Turnaround-Prozess einzubeziehen. Die Beschäftigten sollten stets über die Ziele und Fortschritte informiert werden.
• Monitoring und Anpassung: Während des gesamten Turnaround-Prozesses ist es wichtig, den Fortschritt kontinuierlich zu überwachen und bei Bedarf Anpassungen am Plan vorzunehmen. Flexibilität und Anpassungsfähigkeit sind entscheidend, da sich die Geschäftsumgebung stetig weiterentwickelt.
• Finanzmanagement: Das Unternehmen sollte seine Finanzen sorgfältig verwalten, einschließlich der Optimierung des Working Capital, der Reduzierung von Schulden und der Sicherstellung der Liquidität. Hier kann Factoring als attraktive Finanzierungsalternative helfen, da diese für sofortige Liquidität im Unternehmen

Turnaround mit Factoring planen

Einer der wichtigsten Vorteile von Factoring ist die sofortige Verfügbarkeit von liquiden Mitteln. Viele Unternehmen haben mit langen Zahlungsfristen zu kämpfen, die ihre Liquidität stark beeinträchtigen. Factoring ermöglicht es, diese Forderungen schnell in liquide Mittel umzuwandeln, was es dem Unternehmen erlaubt, seine laufenden Ausgaben zu decken, Lieferanten pünktlich zu bezahlen und dringend benötigte Investitionen zu tätigen. Eine weitere wichtige Rolle des Factoring-Anbieters besteht darin, das Risiko von Forderungsausfällen zu minimieren. Dies geschieht durch die Prüfung der Bonität der Kunden und die Übernahme des Kreditrisikos. Wenn ein Kunde nicht zahlt, kommt der Factoring-Anbieter in dem Fall für die entstehenden Ausfälle auf, nicht das Unternehmen.

Factoring kann also in verschiedenen Situationen helfen, den Turnaround im Unternehmen zu schaffen. Zum Beispiel kann es Unternehmen in der Wachstumsfinanzierung unterstützen. Schnelles Wachstum kann dazu führen, dass das Unternehmen nicht über ausreichend Kapital verfügt, um die ebenfalls steigenden Kosten adäquat zu decken. Factoring ermöglicht es, das benötigte Kapital zu beschaffen, um das Wachstum zu fördern, ohne das Eigenkapital zu verwässern, in dem beispielsweise Anteile der Aktionäre durch die Ausgabe neuer Aktien oder die Umwandlung von Wertpapieren verringert werden.

Auch Unternehmen, die mit schleppenden Zahlungen von Kunden zu kämpfen haben, können von Factoring profitieren. Wenn Kunden sich mit der Begleichung ihrer Rechnungen gerne Zeit lassen, kann das zu Liquiditätsengpässen führen und im schlimmsten Fall das Geschäft gefährden. Factoring sorgt für einen kontinuierlichen Cashflow, unabhängig davon, wie lange Kunden brauchen, um ihre Rechnungen zu bezahlen. So können auch in Krisensituationen ausreichend liquide Mittel freigestellt werden, die zur Begleichung der eigenen Rechnungen benötigt werden, oder aber um umsatzsteigernde Maßnahmen zu finanzieren.

Svea: Ihr zuverlässiger Finanzdienstleister auch in schwierigen Zeiten

Ob Sie in einer finanziellen Krise stecken oder dieser gezielt vorbeugen wollen – Mit Factoring durch Svea, Ihrem vertrauenswürdigen Factoring-Dienstleister, unterstützen wir Sie bei der Erreichung des Turnarounds in Ihrem Unternehmen. Unsere Finanzierungsdienstleistungen im Factoring-Bereich sind vielfältig und beinhalten sowohl das umfassende Full-Service Factoring als auch das selektive Factoring. Mit unserem Full-Service Factoring bieten wir Ihnen ein Rundum-Sorglos-Paket an, bei dem wir das gesamte Debitorenmanagement übernehmen und das Delkredererisiko ebenfalls für Sie tragen. Auf diese Weise schützen wir Ihre Liquidität und bewahren Sie vor möglichen Zahlungsausfällen seitens Ihrer Kunden.

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