Factoring für Industrieunternehmen

Industrieunternehmen tragen wesentlich zur gesamtwirtschaftlichen Wertschöpfung bei. Damit ist die Industrie ein Wirtschaftsbereich mit einem besonders hohen Gewicht. Während Deutschland traditionell als Industrienation gilt, gewinnen Industrieunternehmen auch in Österreich und der Schweiz immer mehr an Bedeutung. Dabei stellen die Industrie 4.0 und die voranschreitende Digitalisierung insbesondere kleine und mittelständische Industrieunternehmen vor große Herausforderungen. Um flexibel auf Änderungen am Markt reagieren zu können, bedarf es ausreichender liquider Mittel. Nur die wenigsten sind dazu in der Lage, den teils enormen Finanzierungsbedarf aus eigener Kraft stemmen zu können. Hinzu kommt, dass die Kreditvergabebedingungen der Banken im Zuge von Basel III deutlich verschärft wurden. Vor diesem Hintergrund setzen immer mehr Industrieunternehmen auf alternative Finanzierungsformen. Eine davon ist Factoring. Bei uns lesen Sie, wie Industrieunternehmen von Factoring profitieren können.

Mit diesen Herausforderungen haben Industrieunternehmen zu kämpfen

Chemische Industrie, Metallindustrie, Elektroindustrie – obwohl der Industrie- und Produktionsbereich äußerst vielfältig aufgestellt ist, sehen sich die verschiedenen Industrieunternehmen doch mit sehr ähnlichen Herausforderungen konfrontiert.

Im Zuge der Industrie 4.0 ist die Veränderung der gesamten Wertschöpfungskette durch die digitale Vernetzung von Maschinen, Anlagen und Produkten bereits in vollem Gange. Die teils hohen Investitionen, die für die digitale Transformation getätigt werden müssen, stellen gerade für kleine und mittelständische Betriebe eine große Herausforderung dar. Sobald die Großkonzerne auf Industrie 4.0 umstellen, muss auch der Mittelstand mitziehen, da sich die digitale Vernetzung über die gesamte Wertschöpfungskette erstreckt. Die voranschreitende Globalisierung verstärkt diesen Anpassungsdruck noch. Hinzu kommt die bevorstehende Energiewende, die für Industrieunternehmen mit bislang nicht abschätzbaren Kosten verbunden ist.

Während die Zahlungen der eigenen Kunden immer länger auf sich warten lassen, sehen sich die Unternehmen selbst mit teils enormen Investitionssummen konfrontiert. Um diesem Anpassungsdruck standhalten und auch in Zukunft wettbewerbsfähig bleiben zu können, bedarf es einer ausgewogenen Finanzstruktur, einem effizienten Working Capital Management und ausreichender liquider Mittel. Factoring stellt ein geeignetes Mittel für die Unternehmensfinanzierung im Industriebereich dar und ist auch hervorragend geeignet, um einen Finanzierungsmix zu ergänzen.

Was ist Factoring?

Beim Factoring verkaufen Sie Ihre offenen Forderungen an ein Factoringunternehmen, den sogenannten Factor. Dieser überweist Ihnen die ausstehende Summe nach einer kurzen Prüfung direkt auf Ihr Konto. Das Geld können Sie sofort nutzen, um eigene Verbindlichkeiten zu begleichen und neue Investitionen zu tätigen. Ihr Kunde begleicht seine Rechnung direkt bei Ihrem Factoringdienstleister, so dass Sie sich um nichts mehr kümmern müssen. Da Ihr Factor für gewöhnlich auch das Delkredererisiko für Sie trägt, sind Sie vor Zahlungsausfällen Ihrer Kunden zu 100 % geschützt. Das verschafft Ihnen maximale Planungssicherheit, was insbesondere bei den im Industriesektor sehr geläufigen Auslandsgeschäften von zentraler Bedeutung ist.

Wenn Sie sich für Full-Service Factoring entscheiden, übernimmt Ihr Factor zusätzlich das Debitorenmanagement für Sie. Das heißt, dass Sie sich auch bei ausbleibender oder verspäteter Zahlung Ihres Kunden um nichts kümmern müssen. Inkasso- und Mahnwesen fallen ebenfalls in den Aufgabenbereich des Factors. Sie können sich somit ganz auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und sparen zusätzliche Personalkosten.

Wie Industrieunternehmen von Factoring profitieren

Mithilfe von Factoring können Industrieunternehmen ihre Wettbewerbsfähigkeit verbessern. Bieten Sie Ihren Kunden lange Zahlungsziele an, um Ihrer Konkurrenz immer einen Schritt voraus zu sein. Da Sie dank Factoring nicht länger auf den pünktlichen Zahlungseingang Ihrer Kunden angewiesen sind, müssen Sie sich nicht weiter sorgen, wenn die Zahlung Ihrer Kunden mal wieder länger auf sich warten lässt. Mithilfe von Factoring können Sie vollkommen unabhängig von Zahlungseingängen agieren und Investitionen tätigen, sobald Ihr Factor Ihnen die ausstehende Summe überwiesen hat – für gewöhnlich geschieht das noch innerhalb von 24 Stunden nach Rechnungsstellung.

Investieren Sie in die digitale Transformation Ihres Unternehmens und machen es fit für die Industrie 4.0. Selbst Auslandsgeschäften können Sie in Zukunft entspannt entgegenblicken, denn auch dabei unterstützt Ihr Factor Sie. So übernimmt dieser nicht nur die Bonitätsprüfung von Neukunden für Sie, sondern trägt zusätzlich das Delkredererisiko. Sollte sich Ihr Kunde also plötzlich als zahlungsunfähig erweisen, hat das keinerlei Auswirkungen auf Ihr unternehmerisches Tun. Ihr Factor kommt für den Ausfall vollständig auf.

Während die klassische Bankenfinanzierung aufgrund von verschärften Kreditvergabebedingungen immer schwieriger wird, können Sie Factoring nutzen, um Ihren Finanzierungsmix zu diversifizieren. So erlangen Sie größere Unabhängigkeit von einzelnen Finanzierungspartnern und verbessern zugleich Ihre Chancen auf einen Bankkredit. Da Factoring sich nämlich unmittelbar auf die Eigenkapitalquote auswirkt und sich somit auch Ihr Bilanzrating verbessert, können Sie von verbesserter Kreditwürdigkeit und günstigeren Zinskonditionen profitieren.

Factoring für Industrieunternehmen mit Svea

Die Vorteile von Factoring sind vielfältig. Um maximalen Nutzen aus einem Factoringgeschäft zu ziehen, bedarf es einem erfahrenen Finanzierungspartner, der Sie optimal bei Ihren Geschäften unterstützt. Svea ist ein solcher Finanzierungspartner. Mit über 25 Jahren Erfahrung im Factoringgeschäft sind wir genau der richtige Ansprechpartner, wenn es darum geht, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen zu finden. Wir unterstützen Unternehmen aus den unterschiedlichsten Branchen mit unseren Finanzierungsleistungen, darunter auch die Industrie und das verarbeitende Gewerbe.

Wenn Sie sich für unsere Leistungen interessieren, kontaktieren Sie uns gerne. Einer unserer freundlichen und kompetenten Finanzexperten wir Sie gerne zu den verschiedenen Möglichkeiten beraten. Wir freuen uns auf Sie!

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