Unternehmensfinanzierung in Krisenzeiten: Wie Factoring helfen kann

In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit kann die Unternehmensfinanzierung eine große Herausforderung darstellen. Wirtschaftliche Abschwünge, Pandemien oder politische Unsicherheiten stellen Unternehmen vor schwierige Aufgaben, die sie bewältigen müssen. Mitunter ist die Sicherung der ausreichenden Liquidität gefährdet. In Krisenzeiten kann es auf Grund von Marktturbulenzen schwer sein, genügend finanzielle Ressourcen zu generieren, um laufende Betriebskosten zu decken oder strategische Investitionen zu tätigen.

Eine Möglichkeit der Unternehmensfinanzierung, die nicht zuletzt in Krisenzeiten an Popularität gewinnt, ist das Factoring. In diesem Artikel erläutern wir, welche Vorteile Factoring in Krisenzeiten hat und wie es Ihrem Unternehmen helfen kann, die damit verbundenen Schwierigkeiten zu bewältigen.

Welche Vorteile bietet Factoring in Zeiten der Krise?

Unter Factoring versteht man eine Form der Unternehmensfinanzierung, bei der ein Unternehmen, der sogenannte Kreditor, seine ausstehenden Forderungen an ein Factoringunternehmen, wie beispielsweise Svea, verkauft.

Dieses Unternehmen, auch Factor genannt, zahlt dem Kundenunternehmen einen Großteil des Rechnungsbetrags umgehend aus, sodass der Kreditor mit sofortigem Zahlungseingang und dementsprechend hoher finanzieller Flexibilität planen kann. Außerdem übernimmt der Factoring-Anbieter die Verantwortung für den Einzug der noch offenen Rechnungen. Im Gegenzug erhält der Factor eine Gebühr oder einen Prozentsatz des Rechnungsbetrags als Vergütung.

Besonders in Krisenzeiten bietet Factoring Ihrem Unternehmen einige Vorteile für die Unternehmensfinanzierung, darunter:

1. Sofortige Liquidität: In wirtschaftlich schwierigen Zeiten benötigen Unternehmen oft dringend Liquidität, um fortlaufende Betriebskosten zu decken oder neue Geschäftschancen zu erschließen. Factoring ermöglicht es dem Unternehmen, ohne großen Zeitverzug an finanzielle Mittel zu gelangen. Ausstehende Rechnungen werden so vorzeitig monetarisiert und das Unternehmen muss nicht länger auf die Zahlungseingänge der Kunden warten.
2. Risikominderung: Factoring-Anbieter übernehmen in der Regel das Ausfallrisiko für noch offene Forderungen. Indem das Unternehmen das Risiko an den Factoring-Anbieter delegiert, wird seine finanzielle Stabilität gestärkt, da es mit verlässlicher Liquidität planen kann, ohne befürchten zu müssen, dass unbezahlte Rechnungen die Geschäftstätigkeit beeinträchtigen. Das ermöglicht es dem Unternehmen, sich vor unerwarteten Zahlungsausfällen zu schützen und besser mit den Herausforderungen der Krisenzeit umzugehen.
3. Verbesserte Liquiditätsplanung: Mit Factoring erhalten Unternehmen eine zuverlässige und regelmäßige Einnahmequelle. Dies erleichtert die Budgetierung und Planung, da Unternehmen genau wissen, wann sie Zahlungseingänge erwarten können. Vor allem im Falle von Zahlungsverzögerungen oder wenn ein Unternehmen mit Liquiditätsengpässen konfrontiert ist, kann Factoring daher hilfreich sein.
4. Fokussierung auf das Kerngeschäft: Durch die Auslagerung des Forderungsmanagements an den Factoring-Anbieter können sich Unternehmen stärker auf ihr Kerngeschäft konzentrieren. In Zeiten der Krise kann dies besonders wichtig sein, um Ressourcen effizient einzusetzen.

Maximale finanzielle Flexibilität mit verschiedene Factoring-Modellen

Als bankenunabhängige Form der Unternehmensfinanzierung erfreut sich Factoring bei immer mehr Unternehmen an Popularität. Dabei ist die Branche des Unternehmens für das Factoring nicht ausschlaggebend, genauso wenig wie die Unternehmensgröße. Aufgrund der großen Planungssicherheit und maximaler finanzieller Flexibilität ist Factoring sowohl für KMU und Start-ups als auch für bereits am Markt etablierte Großkonzerne eine sinnvolle Finanzierungsalternative. Finden Sie heraus, ob Ihr Unternehmen für Factoring geeignet ist.

Entscheidet sich Ihr Unternehmen für Factoring, können Sie zwischen unterschiedlichen Factoring-Modellen wählen, je nachdem, welche Variante am besten zu Ihren Bedürfnissen passt.

Das sogenannte Full-Service Factoring bietet eine Rundum- Betreuung des Kundenunternehmens. Der Factor übernimmt in diesem Fall sowohl das Delkredererisiko als auch das Debitorenmanagement für Sie. So erhalten Sie die größtmögliche Entlastung und können sich ganz auf Ihre Haupttätigkeiten konzentrieren.

Des Weiteren stellt das unechte Factoring eine mögliche Unternehmensfinanzierung dar. In diesem Factoring-Modell trägt das Unternehmen das Delkredererisiko selbst. Aufgrund dessen ist unechtes Factoring zwar etwas preiswerter, aber auch deutlich risikobehafteter, was insbesondere in Krisenzeiten bedacht werden sollte.

Außerdem gibt es noch die Möglichkeit des Ultimo Factoring. Bei dieser Factoring-Variante verkaufen Sie Ihre Forderungen einmalig zu einem bestimmten Zeitpunkt. Dieser Verkauf wirkt sich unmittelbar positiv auf Ihre Eigenkapitalquote und Bilanzsumme aus, was unter anderem bessere Kreditvergabebedingungen ermöglicht. Ultimo Factoring ist hierbei eine gute Möglichkeit, die Bonität Ihres Unternehmens zu verbessern.

Mit Svea Unternehmensfinanzierung in Krisenzeiten meistern

Mit über 20 Jahren Erfahrung im Factoring-Geschäft verfügt Svea über die Expertise, die es benötigt, das für Sie passende Angebot zu finden. Wir bieten maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Unternehmen, individuell auf Ihre Bedürfnisse und Wünsche abgestimmt.

Sie haben Interesse an unseren umfangreichen Factoring-Leistungen? Kontaktieren Sie uns jederzeit und lassen Sie sich von unseren erfahrenden Finanzdienstleistern in einem unverbindlichen Erstgespräch beraten. Wir informieren Sie gerne zu den verschiedenen Angeboten und finden eine Lösung für Sie, um die Unternehmensfinanzierung in Krisenzeiten problemlos meistern zu können.