Finanzielle Flexibilität mit Factoring

Wenn Sie Ihren Kunden Rechnungen mit Zahlungsziel anbieten, müssen Sie nicht selten länger auf Ihr Geld warten. Das wirkt sich unmittelbar auf die Liquidität des Unternehmens aus und kann Ihre finanzielle Flexibilität einschränken. Hier stellt das Factoring eine probate Lösung dar. Dabei handelt es sich um ein innovatives Finanzierungsinstrument, das es Unternehmen ermöglicht, ihre Forderungen in sofortige Liquidität umzuwandeln. Erfahren Sie, wie Factoring Ihnen dabei helfen kann, eine höhere finanzielle Flexibilität zu schaffen und so ihre Wachstumsziele zu erreichen.

Wie funktioniert Factoring?

Factoring ist eine bankenunabhängige Finanzierungsalternative, bei der ein Unternehmen seine offenen Forderungen an einen Factoringdienstleister, den sogenannten Factor, verkauft. Dieser überweist die ausstehende Summe umgehend auf das Konto des Kundenunternehmens, was letzterem sofortige Liquidität beschert. Der Factor übernimmt damit die Verantwortung für die Eintreibung der Forderungen und trägt in der Regel auch das Ausfallrisiko. Dem Kundenunternehmen ermöglicht das einen größeren finanziellen Spielraum, welcher genutzt werden kann, um eigene Verbindlichkeiten zu begleichen und in das weitere Unternehmenswachstum zu investieren. Auch das Forderungsmanagement wird entlastet, wenn der Factor – wie üblich – im Zuge des Factoringvertrags das Debitorenmanagement übertragen bekommt.

Finanzielle Flexibilität dank sofortiger Liquidität

Ein entscheidender Vorteil von Factoring besteht darin, dass Unternehmen schnell auf benötigtes Kapital zugreifen können, statt lange auf die Zahlungen ihrer Kunden warten zu müssen. Gerade wenn ein Unternehmen mit Zahlungsverzögerungen konfrontiert ist oder unter kurzfristigen Liquiditätsengpässen leidet, ist das hilfreich.

Aber auch Unternehmen, die bereits gut am Markt etabliert und finanziell sicher aufgestellt sind, können von der finanziellen Flexibilität, die Factoring ihnen bietet, profitieren. So bietet der Forderungsverkauf mittels Factoring größtmögliche Planungssicherheit. Unternehmen können anstehende Investitionen zielgenau terminieren und sind dabei nicht länger auf die pünktliche Zahlung ihrer Kunden angewiesen. Lieferantenrechnungen können zeitnah bezahlt werden, so dass zusätzliche positive Effekte wie die Nutzung von Skonto entstehen.

Bankenunabhängige und flexible Unternehmensfinanzierung

Ein weiterer Vorteil des Factorings besteht darin, dass es sich um eine bankenunabhängige Finanzierungsform handelt. Die Finanzierung über die Hausbank gehört nach wie vor zu den klassischen Arten der Unternehmensfinanzierung, jedoch nicht unbedingt zu den flexibelsten. So verlangen die Banken hohe Sicherheiten für einen Kredit und gewähren diesen auch nur, wenn der Kreditnehmer über eine gute Bonität verfügt. Vielen Unternehmen, gerade Start-ups und KMU, bleibt der Bankkredit aufgrund mangelnder Sicherheiten oder einem zu niedrigen Bonitätsscore komplett verwehrt.

Doch selbst wenn die Bank den Kredit gewährt, sehen sich die Kreditnehmer meist mit mangelnder finanzieller Flexibilität konfrontiert. So muss die Rate in immer gleicher Höhe zum immer gleichen Zeitpunkt gezahlt werden, ohne dass hier ein gewisser Spielraum möglich ist. Das ist gerade bei Liquiditätsengpässen ein erschwerender Faktor, der Unternehmen teuer zu stehen kommen kann.

Demgegenüber kann das Factoring mit individuellen Finanzierungsmöglichkeiten punkten, die sich an dem jeweiligen Bedarf des Factoringnehmers orientieren. So einzigartig wie ein Unternehmen ist auch sein Finanzierungsbedarf. Factoring ermöglicht es, genau auf diesen Bedarf einzugehen. Das macht sich nicht zuletzt bei der Auswahl der zu fakturierenden Forderungen bemerkbar.

Verschiedene Factoring-Arten für maximale finanzielle Flexibilität

Wenn Sie sich für das Full-Service Factoring entscheiden, erhalten Sie das Rundum Sorglos-Paket: Sie treten all Ihre Forderungen an Ihren Factor ab und erhalten attraktive Zusatzleistungen wie die Übernahme des Debitorenmanagements und des Delkredererisikos on top. Sie können sich also ganz auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und müssen sich auch um so lästige Arbeiten wie das Inkasso- und Mahnwesen nicht länger kümmern.

Eine weitere Alternative stellt das selektive Factoring dar. Hier können Sie individuell festlegen, von welchen Debitoren Sie die Rechnungen an einen Factoringdienstleister abtreten wollen. So behalten Sie die Kontrolle über Ihre Kundenbeziehungen und können gezielt die Forderungen aussuchen, die Ihnen für eine schnelle Liquidität am wichtigsten sind.

Die größte finanzielle Flexibilität ermöglicht Ihnen das Invoice Purchasing, welches wir Ihnen exklusiv bei Svea anbieten. Dabei finanzieren wir einzelne Kundenrechnungen ganz nach Ihrem individuellen Bedarf vor. Sie können also im Einzelfall entscheiden, ob Sie eine Rechnung an uns abtreten möchten oder nicht. Ob Sie dabei eine oder 100 Rechnungen fakturieren lassen, bleibt ganz Ihnen überlassen. Dieser Verkauf von Einzelforderungen bietet Ihnen ein Höchstmaß an finanzieller Flexibilität.

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Factoring flexibel nutzen in Unternehmen jeder Art und Größe

Die enorme Flexibilität, die Factoring bietet, spiegelt sich nicht zuletzt in seinem vielseitigen Einsatz wider. So können Unternehmen jeder Art und Größe profitieren – vom kleinen Start-up über das mittelständische Unternehmen bis zum Großkonzern. Insbesondere für Unternehmen mit traditionell langen Zahlungszielen oder saisonbedingten Umsatzschwankungen stellt diese Form der Unternehmensfinanzierung eine attraktive Möglichkeit dar, um trotz aller Widrigkeiten die Wachstumsziele zu erreichen und finanzielle Flexibilität zu gewährleisten.

Svea unterstützt Unternehmen aus den unterschiedlichsten Branchen mit verschiedenen Factoring-Lösungen bei der Unternehmensfinanzierung. Zu unseren Kunden zählen wir unter anderem Betriebe aus der IT-Branche, der Industrie und dem Logistik-Bereich. Wollen auch Sie von maximaler finanzieller Flexibilität dank Factoring profitieren? Dann kontaktieren Sie uns jetzt für ein unverbindliches Beratungsgespräch!

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