Wachstumsfinanzierung mit Factoring

Die Märkte entwickeln sich stetig weiter. Um im steigenden globalen Wettbewerb mithalten zu können, müssen die Unternehmen kontinuierlich wachsen. Dazu ist eine verlässliche Finanzierung der Geschäftstätigkeit zwingend erforderlich. Das vorhandene Eigenkapital reicht nur selten aus, um die damit einhergehenden Herausforderungen erfolgreich zu meistern. Die meisten Unternehmen sind aus diesem Grund auf eine Fremdfinanzierung angewiesen. Eine effektive und sichere Wachstumsfinanzierung, die sich an die individuellen Bedürfnisse anpasst, stellt das Factoring dar. Wir zeigen, wie Sie die Wachstumsfinanzierung Ihres Unternehmens mit Factoring sicherstellen und so erfolgreich expandieren können.

Gründe für eine Wachstumsfinanzierung

Eine Wachstumsfinanzierung ermöglicht es Unternehmen, interne oder auch externe Expansionsvorhaben voranzutreiben. Die Gründe für eine Wachstumsfinanzierung sind vielfältig. Expansionsbestrebungen werden häufig in Form folgender Maßnahmen realisiert:

• Erweiterung der Produktpalette
• Steigerung von Produktionskapazitäten
• Kauf zusätzlicher Maschinen oder Produktionsmittel
• Erweiterung des Fuhrparks
• Erweiterung der Produktions- bzw. Vertriebsstandorte
• Gründung von Tochterfirmen
• Eröffnung neuer Niederlassungen
• Einstellen zusätzlicher Mitarbeiter

Factoring als sinnvolle Alternative zum klassischen Bankkredit

Wachstumsvorhaben sind sinnvoll, gehen aber immer auch mit steigenden Ausgaben einher. Um diese finanzieren zu können, sind die meisten Unternehmen auf Hilfe von außen angewiesen. Noch vor einigen Jahren führte der Weg hier fast ausschließlich zur Hausbank. Der klassische Bankkredit stellt zwar nach wie vor ein beliebtes Finanzierungsinstrument dar. Da sich die Kreditvergabebedingungen infolge von Basel II und III deutlich verschärft haben, greifen inzwischen aber auch immer mehr Unternehmen zu bankenunabhängigen Finanzierungsalternativen. Eine davon ist das Factoring, das zu einer schnellen und unbürokratischen Finanzierung verhilft und sich somit ideal für die Wachstumsfinanzierung eignet.

So funktioniert Factoring

Beim Factoring handelt es sich um ein innovatives Finanzierungsmodell, das auf dem Prinzip des Forderungsverkaufs beruht. Das Unternehmen verkauft seine offenen Forderungen dabei an einen Factoringdienstleister, den Factor, der ihm die entsprechenden Rechnungsbeträge innerhalb von 48 Stunden bevorschusst. Bei Svea geschieht das übrigens innerhalb von nur 24 Stunden.

Im Factoring-Vertrag, der zwischen dem Factor und seinem Kundenunternehmen abgeschlossen wird, wird vereinbart, welche Forderungen künftig an das Factoringunternehmen abgetreten werden sollen. So können grundsätzlich alle Forderungen oder auch nur die bestimmter Debitoren, wie es beim selektiven Factoring der Fall ist, an den Factor verkauft werden.

Gesichertes Wachstum dank sofortiger Liquidität

Factoring sorgt dafür, dass den Unternehmen unmittelbar nach Erbringen einer Dienstleistung bzw. Produktverkauf frische Liquidität zur Verfügung steht. Diese können sie flexibel für die Wachstumsfinanzierung einsetzen und so die Expansion der eigenen Geschäftstätigkeiten aktiv fördern. Durch den Forderungsverkauf werden gebundene Vermögenswerte frei. Diese lassen sich folglich sofort liquiditätswirksam nutzen, um neue Potenziale zu erschließen und umsatzkongruent zu wachsen. Mangelnde Liquidität gehört zu den geläufigsten Wachstumsbremsen. Mit der Hilfe von Factoring können Sie diese gezielt umgehen.

Schutz vor Zahlungsausfällen und Übernahme des Debitorenmanagements

Neben der sofortigen Bereitstellung liquider Mittel bietet Factoring Unternehmen in Wachstumsphasen zahlreiche weitere Vorteile. So übernimmt der Factor üblicherweise auch das Delkredererisiko. Sollte sich der Debitor plötzlich als zahlungsunfähig erweisen, wird der Verlust vom Factoringdienstleister getragen. Das Unternehmen ist zu 100% vor Zahlungsausfällen geschützt. Diese zusätzliche Sicherheit schenkt den Unternehmen größere Planbarkeit und ein hohes Maß an Flexibilität.

Auch das Debitorenmanagement geht – außer beim Inhouse Factoring – an den Factoringdienstleister über. Dadurch erfährt die Buchhaltung eine merkliche Entlastung. Zusätzlich lassen sich Kosteneinsparungen erzielen, da kein Personal für das Inkasso- und Mahnwesen beschäftigt werden muss. Das gewonnene Kapital kann gezielt für die Wachstumsfinanzierung genutzt werden. Gleichzeitig haben die Mitarbeiter die Möglichkeit, sich ganz auf die Entwicklung neuer Produkte und die Neukundengewinnung zu konzentrieren, während der Factor sämtliche Aufgaben rund um das Forderungsmanagement übernimmt.

Finanzierungsmix diversifizieren für gesunde Wachstumsfinanzierung

Um unabhängiger von der Hausbank zu agieren, kann es durchaus lohnenswert sein, seinen Finanzierungsmix zu diversifizieren. Hier stellt Factoring die ideale Ergänzung dar. Factoring wirkt sich nämlich positiv auf die Bilanzsumme aus und hilft dabei, die Eigenkapitalquote zu stärken. Das verschafft Unternehmen eine bessere Ausgangsposition für Kreditverhandlungen und gute Chancen für günstigere Zinskonditionen. Der günstigere Zinssatz kann genutzt werden, um notwendige Investitionen für das Unternehmenswachstum zu tätigen.

Wachstumsfinanzierung vom Start-up bis zum Großkonzern

Die Zeiten, in denen Factoring nur etwas für etablierte Großkonzerne war, sind längst vorbei. Auch KMU und Start-ups können von dieser Finanzierungsalternative in vielfältiger Hinsicht profitieren. Wachsende mittelständische Unternehmen müssen schnell und flexibel auf Änderungen am Markt reagieren. Dazu ist eine ausreichende Finanzierung unerlässlich. Factoring stellt auch den Unternehmen die notwendigen liquiden Mittel zur Verfügung, denen der klassische Bankkredit aufgrund mangelnder Sicherheiten oder nicht ausreichender Bonität bislang verwehrt bleibt. So können diese weiter wachsen und sich nach und nach zu einer festen Größe am Markt etablieren.

Noch Fragen? Wir helfen Ihnen gern!

Wenn Sie sich für die Wachstumsfinanzierung mit Factoring interessieren, können Sie sich gerne bei uns melden. Svea ist Ihr kompetenter und zuverlässiger Partner für sämtliche Finanzierungsangelegenheiten. Mit weit über 20 Jahren Erfahrung im Factoring-Geschäft in 25 europäischen Ländern sind wir die erste Wahl für maßgeschneiderte Finanzierungslösungen. Mit unserem Angebot wenden wir uns insbesondere an KMU und Start-ups, denen wir mit unserer Unterstützung zu einem erfolgreichen Unternehmenswachstum verhelfen wollen.

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